共计 347 个字符，预计需要花费 1 分钟才能阅读完成。

融资骗局全链条操作实录

关键事件回溯

4 月 20 日 收到丙方发送的监管协议，要求支付 11.5 万元 尽调费用
经 ChatGPT 合同分析 发现 30 余项不利条款，次日果断终止合作

诈骗模式深度解析

第一阶段 ：律师事务所收取 8 万元 见证费
第二阶段 ：资金监管方要求年付22 万元 服务费
第三阶段 ：尽调环节索取 6 万元 调查费

二次风险识别过程

风险筛查四步法：
1. 实地核查企业社保参保人数
2. 全网舆情负面信息检索
3. 司法案件关联性分析
4. 税务登记信息核验

行业真相揭露

正规投资机构具备 专项尽调预算，不转嫁任何费用
关键指标：合同见证须双律师在场，重要条款需逐项说明

风险规避策略

1. 资金到账前冻结人事及财务支出
2. 建立 AI+ 人工 双重合同审查机制
3. 拒绝任何形式的预付费用要求

事件后续进展

4 月 23 日 成功追回全部见证费，终止不具法律效力的瑕疵合同