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Copilot 走红，微软股价近 5 天涨近 13%。随着微软全线产品拥抱 AI，其在 LLMs、数据及产品结合上优势明显。Copilot 开启新工作方式，提升生产力，也为其他公司提供新思路。此前 Notion 接入 ChatGPT 后增长显著，有人估算 Copilot 年增收将达 100 亿美金。微软在多层面优势突出，其同行面临压力，Copilot 被视为软件架构革新，影响众多生产力软件。
苹果虽市值超两万亿美元，但近年给人掉队之感。在 AI 和大模型领域声音微弱，自 iPhone6 后鲜给市场带来惊喜，Copilot 的推出更印证此点。
01 投资人青睐苹果的缘由
即便苹果创新不足，其市值仍高于微软。段永平 2011 年认为原因有五点：极致用户体验与消费者导向；坚固的软硬件生态商业模式；低投入高回报的单一产品模式；高效营销带来的用户心智；当时他认为智能手机行业前景广阔。2015 年后，他对苹果的信心很大程度源于 CEO 库克的供应链管理能力，这使苹果产品利润上升、市场份额稳定。有投资人表示，行业认为苹果确定性高，所以接受其较高的远期市盈率。
苹果与微软曾代表不同时代，其竞争影响个人电脑发展。2000 年后苹果崛起，推出 iPod、iPhone 等产品，改变商业模式。同期微软盖茨退休，鲍尔默接任，虽销售额增长，但被指错过诸多趋势，被视为微软由盛转衰开端。2010 年起，苹果市值多数时间高于微软，长期年回报率也高于微软及市场平均水平。多数人投资苹果是因其以消费者为中心的商业模式易理解，掌握多种定价策略，品牌粘性强，产品价格高。2015 财年苹果营收和利润可观，但 2020 财年利润增长停滞，主要因手机市场不景气，iPhone 销售收入增长瓶颈，产品亮点不足且推出新功能滞后，同时智能手机全球出货量下滑。此外，App Store 软件服务虽成亮点，但降低销售分成会使服务营收增速放缓。因此，库克高调宣称进军 AR，试图寻找下一代 iPhone 级产品延续故事，其效果有待市场检验。
02 微软、苹果不同的 AI 发展路径
投资人喜欢苹果还有性价比高、安全感强的原因。在研发投入方面，苹果虽不出类拔萃，但有特殊实用主义，创新多基于产品本身改良，不喜探讨前瞻性理念。例如，库克回应苹果 AI 不被看好是因不谈论未实现功能，他列举了苹果在机器学习如图片和人脸识别、Apple Music 记录用户偏好、根据电池使用情况优化等方面的应用，以及硬件上自研芯片和系统中优化的 AI 功能。
与微软、谷歌等开放技术成果不同，苹果将技术创新与产品深度绑定，发布会多强调产品突破更新，少谈技术。当其他公司发表前沿机器学习成果时，苹果 AI 技术集中于改良，如 FaceID、Siri。2017 年苹果上线的官方 AI 博客多为重复式理论研究，其实用性技术已应用于产品，且当时博客指出苹果做 AI 的核心弱点是数据来源不足。因苹果注重隐私保护，不收集泄露用户数据，这可能影响其在大模型时代的入局决策。近日苹果 App Store 拒绝 BlueMail 应用更新，因其添加基于 ChatGPT 的 API，审查团队认为 ChatGPT 可能生成不合时宜内容，这更多是出于网络安全考量，也表明 ChatGPT 对 Siri 造成碾压。微软与 OpenAI 联合成果丰硕，推动 AI 行业发展，在搜索、办公等场景布局领先，苹果可能错失先机。
03 ChatGPT 究竟是福是祸？
ChatGPT 引发“AI 将取代 XXX”的讨论，其落地办公场景带来惊喜与惶恐，但这并非重点。每次科技创新都会引发类似讨论，只要推动社会发展且不违背规律伦理，个人难以改变优胜劣汰趋势。OpenAI 研究人员估计 ChatGPT 可能影响美国约 19% 的工作岗位及至少 50% 的工作任务。ChatGPT 基于海量数据，能快速检索生成回答，但回答可能不准确，且其自身无逻辑思考能力，会受人为注入价值观影响。其创始人及微软纳德拉都承认产品会出错，无法完全避免。此外，多数人仅将 ChatGPT 作为聊天机器人或做基础文案工作，专业性复杂问题仍需用户确认准确性，回答中还存在正确的废话。ChatGPT 和 Copilot 都被定义为工具，用好工具需使用者具备准确语言表达、合理逻辑、较强认知储备和高频使用需求，这也催生了 ChatGPT 学前班。若 Copilot 工作方式普及，将涉及人类与 AI 谁驯化谁及社会角色分层问题，本质上与生产力发展和社会进步相关。
